金融创新之光 照亮大众创业、万众创新梦想

 
　　□本报记者董文胜
 
　　深圳金融业凭借强劲的创新动力和活跃的创新氛围，凭着一股“敢为天下先”劲头，大力推进金融创新，创造了国内近百项“第一”，成为国内金融体制改革和创新的窗口。数据显示，深圳金融业以不足全市1%的人口，创造了近14%的GDP和超过16%的税收，金融业已经发展成为深圳市的支柱产业。
 
　　考察团短短的深圳之行，大家看到，深圳市已经初步形成资本市场与创投机构、产业基金、商业银行、担保机构、科技保险等良性互动、相互补充的融资服务体系。大家深刻意识到，金融创新和科技创新融合发展，是深圳市创新发展成功的关键所在。
 
　　注重顶层设计
 
　　金融事权主要隶属中央，但是深圳市政府不等不靠主动作为，立足深圳自身特色，强化顶层设计，成功探索出一条深圳特色的地方金融改革创新道路，引领全国金融体制改革。
 
　　过去的30多年，深圳以创新为荣，从政府到企业对创新及失败都持有宽容的态度，这种不以成败论英雄的环境是其它地方无法比拟的。2005年，深圳市在全国首设金融创新奖，10年来共有超过100多家机构近200个创新项目先后获奖，累计发放奖金近亿元，覆盖组织创新、机构创新、产品创新、服务创新、技术创新、监管创新等诸多领域，很多金融创新成果被推广到全国，带来同业内体制机制的重大变革。2014年，深圳市政府以1号文件形式推出《关于充分发挥市场决定性作用全面深化金融改革创新的若干意见》(深府〔2014〕1号)，以市场化配置金融资源为改革主线，围绕跨境金融、民营金融、创新金融、产业金融、民生金融等重点领域，主体内容从机构准入的市场化、价格形成的市场化、以开放合作促进市场化、金融服务的市场化等方面统筹指导深圳市金融改革创新工作。
 
　　深圳市注重顶层设计的规划引领在互联网金融领域效果尤为显著，其率先制定颁布《关于支持互联网金融创新发展的指导意见》，成为国内首个市级政府发布实施的互联网金融专项政策，并且成立深圳福田互联网金融产业园、深圳罗湖互联网金融产业园和深圳南山互联网金融产业园三个园区，数据显示，深圳市现有各类互联网金融企业800多家，数量全国第一；第三方交易规模已突破2.7万亿，占全国总额近一半；P2P贷款成交金额累计300亿元，并且每个月以10%的速度增长，贷款规模约占全国30%；代理销售理财产品的互联网金融平台交易额也超过1000亿元，规模均稳居全国前三，平安集团、财付通、金斧子等30家业态各异的互联网金融企业良性互补、共同发展。
 
　　完善金融体系
 
　　深圳市经过改革开放30多年的发展，金融体系建设取得长足发展并形成了自身独特的优势，在全国率先建成了体系完备、结构合理的多层次资本市场体系，企业资本化运作的意识很强，企业直接融资的渠道通畅，逐步摆脱依赖银行信贷间接融资模式。
 
　　从资本市场来看，深圳拥有A股上市公司超过190家，总市值、净利润等主要指标位居全国第三；证券化率超过130%，位居全国第二；既有主板市场，也有中小板市场、创业板市场及区域性股权交易市场，天使投资和风险投资高度发达，深圳证券公司、基金公司及期货公司的综合实力居于全国前列。南山区是全国创投机构和创投资本的集聚地，机构数量超过全国的三分之一，资本超过4000亿元，累计投资的中小企业3500多家，培育上市企业400多家。更为重要的是，目前不少公司顺应时代潮流，演变为孵化器的形式对高新企业进行投资和培养，形成了一大批直接面向创客的创投机构。针对创新型企业风险的不确定性，深圳构建了多层次、多元化的科技金融体系，形成了种子基金、天使投资、创业投资、担保资金和创投引导资金、产业基金等全链条金融体系，覆盖了创新型中小企业成长的整个生命周期。
 
　　深圳市发达的金融市场体系已经充当了企业资本化运作的催化剂，为企业提供了综合性金融服务，促进了科技金融资源的有效互动。同时通过资本化运作，也为企业并购重组搭建平台，带动了深圳市整个产业链价值的提升，深圳的金融业已实现了从单纯资金要素保障向综合金融服务功能的转变，产业和金融良性互动的新格局得以形成。
 
　　放大财政杠杆
 
　　深圳市作为市场经济最先发展的特区，市场化的理念已经融入了深圳市发展的灵魂，尤其是在其行政思维、财政投入理念、扶持企业发展方法等各个方面，都将财政资金的杠杆作用发挥到极致。
 
　　在财政科技投入上，深圳市在银政企合作、科技保险、天使投资、完善科技金融服务体系和股权有偿资助五个方面进行探索，撬动全社会的资源投入到科技创新里，把银行、担保、保险、创投、技术、企业、服务形成联动机制，形成完整的科技金融体系。深圳市从科研资金中安排4亿元作为委托贷款本金，以定期存款方式存入政府合作银行，存期为1年。合作银行在委托资金额度的6倍至10倍基础上，对科技部门项目库中的科技研发项目放贷放款，仅这一项每年对企业的放贷额度即可达40亿元。在吸引社会资本投入中，深圳市政府出资30亿元吸引社会资金，以创投引导母基金来解决种子期融资问题，并且以参股方式扩大企业投资规模，引导子基金有效投向种子期和初创期企业。针对成长型企业，市政府成立企业自主创新信用再担保平台，对符合条件的3000万元以下、一年期以内贷款给予再担保，且其中信用贷款超过50%。
 
　　通过市场化的办法，一是放大了财政资金的杠杆作用。二是要求银行在放贷时，通过全信用贷款、知识产权质押等方式，改变以往“抵押贷款”的模式。三是贷款的发放主要由银行进行专业的尽职调查和项目管理，降低政府审查项目工作的强度和难度，从制度上防止权力寻租，提高政府决策的科学性、规范性。公开数据显示，深圳2013年研发投入占GDP的比重为4%，超过560亿元，但是政府投入只占一小部分，绝大部分是通过财政投入撬动更多的社会资源，科技和财政金融紧密结合，使得更多资金流入科研领域。
 
　　延津县县长李维山说，解决中小企业融资难、融资贵问题，关键是要建立完善的金融市场体系，引导企业通过资本市场开展直接融资，政府要发挥财政资金的引领撬动作用。延津县下一步将以推动企业在新三板挂牌为突破口，大力引入创投基金在延津县落地生根，加快县域经济转型和产业结构调整。
 
　　市财政局局长荆汝大在谈及考察感受时说，此次深圳之行，给我们最深印象的是深圳政府大力扶持股权投资基金发展、重点支持战略新兴产业。我市与深圳市创新投资集团联合设立创业投资基金就是一个具体实践，必将有力推动我市产业发展和转型升级，也必将是一个双赢的举措。市财政将进一步研究深圳市财政科技的投入方式，通过财政撬动金融资源，加大对科技创新企业的支持力度。
 
　　市金融办主任周济迅总结深圳市金融改革创新的做法和经验时说，深圳市通过市场化引领、差异化发展、资本化运作在金融改革创新方面走在全国前列，新乡市将抓住与深创投共同组建投资基金的机会，将深圳市在金融创新方面的理念、思路、机制引入新乡，着力在制度顶层设计、金融体系建设、金融环境改善、金融制度创新、金融干部培养、推进企业上市等方面加大改革创新力度，让金融创新之
 
　　光照亮新乡大众创业、万众创新的梦想。