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工行新乡新区支行两个“围绕”深入开展个人账户涉诈源头治理
2026-03-06 14:55:48 来源: 新乡网 点击： 收藏
今年以来，针对个人账户涉诈风险防范，工行新乡新区支行立足“两个围绕”，深入开展源头治理，持续提升员工反诈履职能力及水平。
围绕账户开立环节，强化源头把控。尽职履职，从源头上加强个人账户涉诈防范风险。一是认真组织全员学习近日《关于加强个人结算账户及电子银行风险管理工作的风险提示》，确保员工将风险防控要求落实到每个业务环节；二是在办理开户过程中，认真落实“五问、两查”，引导客户签署《开户承诺书》并完成卡验APP录入；认真审核客户开户资料，对异地户籍客户开户提供的相关资料信息进行重点核实；三是向客户充分告知出租、出借、出售账户法律后果及涉诈风险。。
围绕额度调整与解控环节，强化管理协作。一是针对额度调整，严格审核客户提供的资产辅助证明材料，设置匹配的电子银行限额；二是针对解控管理，对核查发现的可疑情况，认真核实资金来源及交易用途，认真开展尽职调查，尽调工作要在系统、纸质留痕；三是针对可疑情况，进一步加强与市行相关部门、市场监管部门等的沟通协作，必要时及时联系属地反诈中心进行研判，积极配合公安机关开展受害人劝阻和线索研判打击，有效遏制不法分子转移涉诈资金的风险。(崔建海)
围绕账户开立环节，强化源头把控。尽职履职，从源头上加强个人账户涉诈防范风险。一是认真组织全员学习近日《关于加强个人结算账户及电子银行风险管理工作的风险提示》，确保员工将风险防控要求落实到每个业务环节；二是在办理开户过程中，认真落实“五问、两查”，引导客户签署《开户承诺书》并完成卡验APP录入；认真审核客户开户资料，对异地户籍客户开户提供的相关资料信息进行重点核实；三是向客户充分告知出租、出借、出售账户法律后果及涉诈风险。。
围绕额度调整与解控环节，强化管理协作。一是针对额度调整，严格审核客户提供的资产辅助证明材料，设置匹配的电子银行限额；二是针对解控管理，对核查发现的可疑情况，认真核实资金来源及交易用途，认真开展尽职调查，尽调工作要在系统、纸质留痕；三是针对可疑情况，进一步加强与市行相关部门、市场监管部门等的沟通协作，必要时及时联系属地反诈中心进行研判，积极配合公安机关开展受害人劝阻和线索研判打击，有效遏制不法分子转移涉诈资金的风险。(崔建海)
责任编辑：王丽
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