建行新乡分行：筑牢金融防线，守护客户“钱袋子”

近日，建行新乡向阳路支行凭借严格的合规操作与高效的警银联动，成功拦截一起电信网络诈骗案件，为客户牢牢守住 3 万元资金，避免了经济损失，用实际行动筑牢金融安全防线。

事发当天，一名客户手持前一日刚办理的银行卡，脚步匆匆走进支行柜台，语气急切地提出要办理 3 万元现金取款业务。按照建行资金安全管理的合规要求，工作人员立即依规对该笔取款的资金来源、用途，以及交易双方关系等关键要素展开细致核实，确保每一笔交易都符合安全规范。

然而，业务办理过程中，客户的表现却透着明显反常：他一边频繁抬手看表，眉头紧锁，对工作人员的核实流程显得格外不耐烦，反复催促 “能不能快点”；另一边，面对工作人员提出的各类核实问题，又能毫不迟疑地迅速提供材料，回答问题时对答如流，甚至会主动补充一些工作人员并未问及的细节，仿佛提前“排练”过一般。这种“急于取款”与 “过度配合”的矛盾状态，瞬间引起了工作人员的高度警觉 ，结合日常反诈培训中积累的经验，这与电信诈骗中“受害者被诱导办卡取款”的典型特征高度吻合。

为唤醒客户避免其落入诈骗陷阱，工作人员一边放缓业务办理节奏，一边耐心地向客户讲解近期高发的电信诈骗案例，尤其重点剖析了“诱导开卡后转账”类诈骗的惯用套路，提醒客户仔细核实取款用途是否合理。可此时的客户似乎已被诈骗分子的话术深度洗脑，对工作人员的善意提醒不为所动，依旧固执地坚持要尽快取出现金。

见沟通无法打消客户的疑虑，工作人员当机立断，第一时间拨通当地反诈中心电话，详细说明客户的异常行为、办卡时间与现场情况，请求民警协助介入。反诈中心民警接到反馈后，立即驱车仅用十余分钟便抵达支行。

在银行柜台前，民警与客户面对面沟通，结合近期破获的同类诈骗案件，逐一拆解诈骗分子“先诱导办卡、再催促转账”的惯用手段，清晰指出客户当前面临的诈骗风险，还举例说明类似案件中受害者的损失情况。随着民警条理清晰的讲解，客户脸上的固执渐渐褪去，眼神从最初的抵触转为惊讶，随后满是后怕，他这才意识到，自己险些落入诈骗分子的圈套。

最终，客户主动放弃了取款需求，紧紧握住工作人员和民警的手连连致谢：“太谢谢你们了！要是没有你们警觉，我的3万块钱就没了！” 一场可能造成资金损失的电信诈骗，在建行工作人员的合规操作与警银的高效联动下，被成功化解。

下一步，建行新乡分行持续深化反诈宣传教育工作，提升公众防诈“免疫力”，为维护金融稳定、保障社会大众财产安全贡献更大力量。（张学武 常星晨 李园）

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