为深入贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行关于受益所有人信息备案的最新监管要求,进一步提升反洗钱合规管理水平,交通银行新乡分行聚焦非自然人客户的实际需求,优化升级“受益所有人备案银行解决方案”,通过系统化部署、专业化培训、精准化服务、高效化执行等多项举措,确保客户受益所有人信息备案工作顺利开展,助力客户合规经营。
强化领导层履职,跨部门协同优化。交通银行新乡分行为统筹推进备案工作,建立分行备案专项工作群,协调公司部、普惠部、零贷部、个金部、风险部和各网点等多个部门,优化部门间协同流程,对客户提供快速响应的定制服务,切实减轻客户负担。
强化专业培训,提升服务能力。为确保客户经理熟练掌握受益所有人备案政策及操作流程,交通银行新乡分行组织开展了专项培训和考试。培训内容涵盖监管政策解读、备案系统操作指引、常见问题解答、案例分析等,并设置现场考试,确保客户经理具备扎实的备案指导能力。
精准梳理清单,高效推进备案。交通银行新乡分行对存量非自然人客户进行全面梳理,按照企业规模、客户归属、受益人识别情况等因素进行分类,制定分阶段备案计划,并明确时间节点。通过系统化任务管理,定期跟踪客户经理工作进展,确保备案工作按时保质完成。
一对一精准服务,提升客户体验。为帮助客户高效完成备案,交通银行新乡分行提供“一对一”精准服务,由客户经理全程指导客户操作。同时,编制《受益所有人备案操作手册》,详细说明系统登录、备案授权、信息填报等流程,并附操作页面截图,确保客户“一看就懂、一学就会”。此外,设立专属咨询通道,客户可通过电话、微信或线下网点实时获取支持,有效解决备案过程中的各类问题。针对识别和填报存在困难的客户,专人负责跟进,上门提供指导,确保完整备案。(高红凯)
责任编辑:王丽
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