中信银行新乡分行成功劝阻虚假网络贷款诈骗

近日，中信银行新乡分行在办理业务过程中，凭借高度的职业敏感性和专业的风险防控意识，成功劝阻一位客户被虚假网络贷款诈骗，避免了客户可能面临的经济损失，赢得了客户的高度赞扬。

2月18日，客户刘女士来到中信银行新乡分行，因账户长时间没有使用已经睡眠，要求重新启用中信银行卡，工作人员在与客户交流中听到客户提到“贷款”，立刻引起警觉，想起支行已开展的多次反诈案例培训中几起涉案账户均与网络贷款刷流水有关，随即进一步询问，客户表示有人主动给她打电话声称可以办理贷款，只要将银行卡提供给他帮助“刷流水”以申请网络贷款，刘女士已经提供了身份证信息和邮政银行储蓄卡，对方称还需要提供别的银行卡。凭借丰富的业务经验和风险防控知识，工作人员立即意识到这可能是一起典型的虚假网络贷款诈骗，建议刘女士报警，并耐心向刘女士解释了“刷流水”骗局的常见套路：不法分子以“提高贷款额度”或“验证还款能力”为由，要求借款人提供银行卡并存入大额资金，随后通过非法手段将资金转走。还通过实际案例向客户说明，正规贷款机构不会要求借款人提供银行卡或进行“刷流水”操作。经过细致讲解和劝导，刘女士终于意识到自己险些陷入骗局，放弃了相关操作，并主动报警。

面对网络诈骗手段的不断翻新，该行始终将客户资金安全放在首位，未来，将持续加强员工培训、完善风险防控机制、普及金融知识等多种措施，提升员工的专业素养和服务水平，为客户提供更加安全、便捷的中信服务，筑牢金融安全的“防火墙”。（ 杨梅）

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