中国民生银行新乡分行明大佳苑社区支行成功堵截异常开卡风险事件

   12月25日，一位客户来到中国民生银行明大佳苑社区支行办理业务，声称自己的手机银行不能使用了，并要求重新开立银行卡和电子银行。 
   社区经理询问客户日常账户的用途，客户称银行卡就是本人正常在使用，没有什么违规的交易，经查询发现客户经常在凌晨发生转账业务，而且交易对手均为不同个人，且较为频繁，其中不乏大额交易，情形较为可疑。工作人员随即向客户核实该情况，客户才表示自己的银行卡平时也经常给公司使用，公司日常结算均使用该个人账户，而且平时给工人发工资也走的是自己的账户，针对这一情况，工作人员立即向客户提示其中的风险隐患，告知客户个人账户不能用于公司经营，并建议客户若有公司账户结算的需求应开立对公账户用于资金往来。在工作人员耐心细致的解释后，该客户最终对该个人账户进行了销卡。
   一直以来，中国民生银行新乡明大佳苑社区支行坚定不移地贯彻落实反洗钱工作的相关规定要求，持续强化一线人员的合规意识，在提升服务能力的同时，增强运营风险识别及防范工作，切实把好风险第一关，从源头遏制风险事件发生，以实际行动助力维护金融秩序安全稳定。（程雨欣）

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