中国民生银行新乡分行营业部成功堵截疑似受骗开卡业务

   12月12日，下午16时30分，一名老年客户到中国民生银行新乡分行营业部要求开立账户，客户表示自己经营一家家具店，主要销售健康、疗养功能性床垫，想办卡进行资金流转。客户经理在帮助客户进行手机号实名认证时看到客户手机里有一个名叫“乡基会”的APP，立马引起警觉，因之前在培训及通知中多次强调此新型诈骗方式，随即联系监控岗一同对客户进行开卡用途详细核实。  
   据了解，客户是一起经营销售床垫的集团同事拿客户手机下载的“乡基会”APP，但自己并不知道下载APP的用途，办卡是因为集团告知开立民生银行卡通过民生银行卡购买床垫有补贴可以价格优惠，方便客户进行床垫经销，为了解优惠真实性，监控岗提出让客户提供引导客户开卡人员的联系方式，客户因年纪较大无法找到联系方式。于是查看客户集团群聊，群内发布的销售的功能性床垫非常普通但价格昂贵，每张床垫3万元-4万元。再查看乡基会APP，APP上已绑定客户家人农行账户，但暂时无交易。

   通过客户讲述及相关图片聊天分析，虽然客户未讲述开立账户与乡基会APP之间的关系，但该客户疑似加入传销组织，且该组织疑似指使客户开立民生银行账户进行诈骗。于是监控岗详细给客户讲解“乡基会”APP的诈骗案例，明确告知此APP是诈骗软件，告知开卡即有可能面临被骗风险，婉拒客户开立账户并协助客户卸载此APP，同时鉴于客户年纪较大，疑似加入传销组织，网点拨打了110汇报此情况，由民警进一步对客户情况进行核实。因客户表示在手机下载此APP的人不止给其一人推荐此APP，且网点厅堂人员12月13日也接到关于“乡基会”APP补贴咨询的电话，疑似近期利用此APP进行诈骗的人员不少，已将该情况报送出警人员。
   身为银行工作人员平时在为客户办理业务时，要提高警惕，多与客户沟通了解客户真实开户用途；认真学习分行分享的各种堵截案例和犯罪分子的诈骗案例，总结经验提高敏锐度，在提升服务能力的同时持续强化风险识别；加强反诈宣传，提高人高群众的风险防范意识，保护客户免于受骗从而保护客户的资金安全。（程雨欣）

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