中国民生银行新乡分行营业部协助抓获涉案账户嫌疑人案例

  9月20日10时20分，客户崔某来到中国民生银行新乡分行营业部，表示自己的银行卡被加锁无法转出资金，并表明自己做手机买卖经营，经常进货，账户交易较多是否为该原因导致加锁。但是经服务经理查询流水发现，该客户的账户资金在9月15日下午两小时内交易对手高达50多个且未重复，交易呈现小额分散转入、集中转出特征，且账户交易金额与客户描述手机买卖经营不符，账户在9月15日被预警添加B310高危异常交易只进不出锁，且在9月19日被哈尔滨公安加“禁止开户”锁。在交流过程中服务经理注意到客户为异地客户，8月份刚办理不动户激活业务，专门至新乡办理解锁业务，有人员陪同期间客户还时常接打电话讲述业务进展情况，服务经理立刻将该可疑情况上报支行监控岗。
  支行监控岗再次分析客户流水、观察网点周边环境，发现网点旁还停留有异地车辆，陪同人员时不时于车辆内人员进行沟通，于是立刻联系当地的反诈中心，申请协助查询该客户情况，当地反诈中心反馈该客户疑似异常，不可办理解锁业务，并要求银行方协助尽力拖住客户，给抓捕争取时间。服务经理以“需和开户行沟通了解加锁情况”为由告知客户，需等待开户行反馈并由经办行核实，时间可能会长一些，同时安抚客户，并与客户聊天攀谈。
  11:10民警赶到，在工作人员的帮助下，警银联动、紧密配合，成功抓获嫌疑人及同伙，事后警方特意向该行表示感谢。
  随着电信诈骗方式层出不穷，诈骗分子的伪装也层层加码，公安机关的击力度也是空前强大，配合公安机关成功抓获犯罪嫌疑人，是中国民生银行新乡分行营业部高频次组织学习风险案例、增强合规意识的结果。
  在今后的工作中，中国民生银行新乡分行将不断加强员工培训教育，提升对各类电信诈骗的识别和应急处理能力，严格做好风险防范，潜力践行社会责任，加强警银联动工作质效，为社会和谐稳定持续贡献力量，切实维护人民群众财产安全，构建健康市场秩序。（陈贇）

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