中国民生银行新乡竹馨居社区支行堵截团伙异常开卡事件

   为配合人民银行开展“断卡行动”，打击利用银行卡实施犯罪的不法分子，中国民生银行新乡竹馨居社区支行坚守开户源头第一道防线，切实履行客户身份识别义务，认真审核客户开户需求，提高异常开户情况的分析处理能力，切实发挥网点厅堂第一道防线的作用，近日成功堵截了一起6人团伙异常开户的开立。
   6月26日下午， 6名男子至竹馨居社区支行办卡，称开卡用途为农民工开工资卡。社区经理吴俊环在与客户沟通中，核对身份证发现6个人均为延津县位邱乡户籍，且开户用途说法并不一致，不清楚打工工地的所在位置和名称，其中一个人开车从延津县专程拉另外几个人到新乡开卡。吴俊环联系了指挥开卡的人，其无法提供代发工资的对公账户，工作人员判断为他人指使开卡，疑似出租出借账户行为。
   吴俊环耐心向这6名男子讲解根据开户《客户身份识别制度》的审核，他们是不符合实名实人的开户条件的，无法为其办理。事后竹馨居社区负责人张云贺及时将该异常开卡情况告知兄弟网点及社区支行协防，防止他们再去其他网点开户。
   该事件中，中国民生银行新乡竹馨居社区支行的工作人员严格执行银行结算账户的开户制度，严格按照“三核四观四询问一管控”流程，严把开户风险防范第一道关口，进而从源头遏制洗钱、账户出粗出借、电信诈骗等风险的发生，保障了业务健康合规发展。后续将继续提升账户管理规范化水平，为打击治理电信诈骗、非法买卖银行卡持续贡献民生力量。（程雨欣）

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