中国民生银行新乡竹馨居社区支行五一期间成功堵截一起异常开卡事件

   5月3日上午，一名男性客户赵某到中国民生银行新乡竹馨居社区支行办理银行卡业务，称开卡用途为在拼多多开网店日常转账需要，社区支行负责人张云贺在与赵某沟通中了解到，客户不介意新办银行卡无法开通大额转账，明确要先办一类卡。随后，通过手机号实名认证发现该客户手机号为5月2号刚刚开通，且随身携带两部手机，其中安装新手机号的手机并未设置锁屏密码，负责人随即产生了警惕，并请该客户出示拼多多APP商户注册信息，发现该商铺没有交易，也未补充紧急联系人且未上传营业执照，疑似新注册的虚假网店。但该客户仍然坚持开卡，在随后要求其提供社保、水电费等缴存记录时，该客户称没有稳定工作、没有社保记录，仅提供了支付宝的缴存电费的记录，而且三个月每月缴存电费20元，电费金额非常低不像正常家庭的日常开支，工作人员判断可能涉及有出售手机卡、银行卡的嫌疑。
   张云贺将网点公示的《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》纸质文件取下来声明并告知给客户，将公安部的“断卡行动”抓获买卖银行卡、电话卡犯罪分子的案例讲解给客户听，发现到客户的手一直在抖动，眼神闪烁，工作人员随后询问是否有人指使开新手机号和银行卡时，该客户点头肯定。通过讲解形成震慑，该客户最后神情慌张表示不再办理并自行离开。随后，张云贺及时将该情况告知其它网点进行协同防范。
   一些犯罪分子利用节假日网点工作人员数量少、容易放松警惕等漏洞，开展异常开卡等违法活动，随着公安机关对“断卡行动”的打击力度不断加大，部分不法分子通常有备而来，下一步，竹馨居社区支行仍将持续强化网点运营及安全保卫相关培训常态化，提高识别风险敏锐性，有效甄别客户的实际开卡用途，尤其在节假日网点营业期间，更要高度保持风险防范意识和责任意识，确保能够及时识别异常办卡行为，全力维护金融秩序稳定。（程雨欣）

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