中原银行新乡分行反诈普法见实效

   今年以来，中原银行新乡分行认真贯彻落实人民银行、公安机关关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪的工作部署，积极联合相关部门进行专项行动，多措并举，有效推动反诈工作整体开展，取得显著成效。
   压实主体责任，明确责任担当。该行综合运用通报、现场督导、培训等一揽子措施，提升各支行风险防范水平。今年以来，共通报涉案账户10人次，现场督导11次，涉及账户培训4期次，持续压实银行主体责任，加强内部管理，及时查漏补缺，有针对性地进行整改，做好账户全生命周期管理。
   严格账户倒查，掌握涉案特征。该行将反诈中心、总行下发的涉案账户第一时间转发至支行开展倒查，根据倒查结果，按月分析，查规律、找特征，掌握最新涉案特征，及时做好应对。同时，对涉案账户的开户、签约、排查、再识别等多个环节进行检视剖析，通过通报批评、扣发绩效等形式加强人员问责，加强全员履职尽责意识。
   控新防存，提高账户质量。严格落实“事前”审核、“事中”监测、“事后”排查全生命周期跟踪。开卡前对客户身份及开户目的进行甄别；开户时严格落地使用卡验APP，严格落实账户分类分级管理；开卡次日做好电话回访工作，对于异常情况立即暂停其非柜面业务。同时，充分利用中原银行各类数据模型进行日常交易监测，认真排查存量账户，提高可疑账户管控的及时性与有效性。一季度共排查新开、存量个人账户27146户，发现可疑并限制2041户；主动排查对公账户600户，发现可疑并限制59户；推送其他分行可疑账户636户，确认可疑190户。
   警银密切协作，信息共享联动。通过内部邮箱、内部工作群及时共享反诈中心公布的涉案线索、重复开卡信息及同业发现的可疑人员信息，有效防范可疑人员新开账户。此外，积极向公安机关提供有效线索，共同打击电信网络诈骗。一季度，根据新乡市反诈中心提供的涉案线索，共管控涉案线索、重复开卡891户，堵截、抵制风险运营事件11起，挽回客户损失5万余元。
   开展宣传活动，提高防范意识。2月初，中原银行新乡分行围绕防范电信诈骗知识、《反电信网络诈骗法》等主题开展线上视频比赛，收到报送视频31条，累计转发7000余次，累计投票18267票；3月联合人民银行新乡市中心支行、新乡市公安局反诈中心在宝龙社区、河南工学院进行反诈普法宣讲，受众群体500余人，有效提升群众反诈意识。
   下一步，中原银行新乡分行将勇担“金融为民”的初心和使命，持续做好账户风险管理工作，认真执行账户分级分类管理制度，强化警银联动，在满足客户金融需求的前提下，选择适合本人的账户服务，提升客户服务体验，为保护广大人民群众的“钱袋子”贡献更大力量。（毛英兰）
 

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