中国民生银行新乡分行堵截疑似境外投资诈骗案例

   中国民生银行新乡分行营业部坚持“牢筑风控防线，坚守合规底线”的经营理念，发挥网点厅堂第一道防线的作用，坚持反洗钱管理中对客户的持续识别要求，切实保障金融消费者合法权益，营造良好、和谐的金融秩序。
   3月24日10时左右，客户李某主动找到该行理财经理，说周一要预约取款，因反洗钱要求，理财经理询问客户取钱用途。客户支支吾吾不愿细说，据之前对该客户的了解，该客户平时特别保守，一般无大额取款需求。经过沟通，客户终于道出实情，客户近期认识一个朋友目前在海外投资的基金收益颇高，而且让自己看了近期的收益情况，客户便觉得在民生银行理财收益太低，而且那个在海外做投资的朋友近期会回来，客户想把钱交给朋友试一试，而且他们关系很好，应该不会受骗等等之类的。
   理财经理听后，询问客户这个朋友在哪个国家，做的什么项目，什么基金，该客户不愿透漏，理财经理怀疑客户被蛊惑，遂向客户用通俗易懂的语言向客户讲解近期国内外的经济形势，建议客户不要盲目投资，经过半个小时的劝说，客户有所感触，后来跟家人经过协商，其家人让客户听从银行工作人员的建议，远离高息诱惑。
   近期，受国内外经济形势的影响，银行理财收益逐年走低，一些不法分子利用客户急于高息投资的心理，蛊惑投资经验不足的客户。中国民生银行新乡分行将继续加强宣传力度，提醒广大客户拒绝高息诱惑，远离非法集资，保护客户的“钱袋子”。（赵航）

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