中国民生银行新乡分行营业部成功堵截一起异常开户

   近日，中国民生银行新乡分行营业部成功堵截一起异常开户风险事件。
   11月17日中午11时许，一中年女子带领另一女子前来该行办卡，表示要办理一类卡，该行工作人员询问客户办卡具体用途时，发现要办卡女子口齿不清楚，全程由中年女子回复，前后不一，刚开始说要办理工资卡，工作人员询问工作单位时，无法第一时间说出，之后又说要买理财，工作人员随即向办卡客户聊起客户投资过往经历，办卡女子支支吾吾，无法正常回答，中年女子表示出不耐烦，工作人员提出为保证资金安全，会对其账户设置非柜面出金限额，中年女子在与电话另一端沟通后，拒绝了工作人员的要求，坚持要开一类卡，不设限额。
   工作人员感觉客户的行为存在明显异常，迅速上报监控派驻，监控派驻在跟客户沟通过程中，客户态度依旧强硬，监控派驻从办卡女子口齿不清全程由别人代回答、办卡用途前后不一、打电话沟通等方面，婉拒了客户的要求，两人失望离开。工作人员迅速将两人情况告知给另外三家网点，对异常开户的客户高度警惕。
   近年来，中国民生银行新乡分行严格按照监管部门及总分行要求，在为客户提供优质高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、堵截涉案账户等工作抓实抓细，加强日常工作管理与常规警示教育，提高厅堂人员的风险防范意识，认真核实客户基本信息，从源头上杜绝异常开户，堵截风险漏洞。在今后工作中，中国民生银行新乡分行将不断增强和充实一线人员反洗钱操作的业务水平和可疑交易的甄别能力，有效打击洗钱犯罪，共同营造健康和谐的社会经济环境。 （曲超）
 
 
 

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