中国民生银行依法合规销售助力稳健经营

    近年来，消费者权益保护工作形势日益严峻，国家最新监管政策对消费者权益保护也提出了更高要求。《九民纪要》明确金融产品销售“卖者尽责、买者自负”的基本原则，加大银行适当性销售义务和共同连带赔偿责任，合规销售要求更加严格。中国民生银行新乡分行深入贯彻党的十九届六中全会精神和中央经济工作会议精神，严格落实银保监会工作会议和各项监管政策要求，紧跟总行步伐，在强监管态势下，稳扎稳打，着力提升合规管理水平，规范金融营销宣传行为，促进全行合规经营的良好环境。
    重抓合规教育，奠定法治根基。该行高度重视合规理念的根植,为切实提升全行员工合规销售意识，充分发挥合规文化的引导作用，以合规教育工作为抓手，积极运用多种方式，大力开展公众教育活动，通过形式多样的宣教方式，向公众普及理财产品知识和金融消费者合法权益，引导金融消费者理性投资、理性维权。同时，对全行员工进行合规销售培训。通过定期开展合规销售制度规范学习，发布银行业销售违规风险案例，不断提高员工的合规销售意识，推动全行形成知规、守矩的依法经营氛围。
    严抓违规销售，坚守法治底线。根据法律法规的相关规定，结合监管要求，中国民生银行新乡分行狠抓稳打，严格落实风险评估操作要求，禁止工作人员任何引导、干预行为，坚决禁止代客风评、重评的严重违规行为，坚持客户风险承受能力与产品风险等级严格适配，坚决禁止虚假陈述、夸大受益、隐瞒风险、承诺受益等误导客户的行为，严格执行销售双录操作规范，禁止使用违规宣传用语和表述进行宣传。以上违规行为，一经发现，必当严惩，时刻坚守法治底线。
    稳抓政策落实，助力稳健经营。在大力发展业务的同时，中国民生银行新乡分行坚持以法治为导向，以合规销售相关制度为基础，严格按照规范要求进行产品的营销及宣传。同时，通过开展现场、非现场及飞行检查的方式，对员工销售行为进行监督，对于检查发现的问题，及时查找问题、弥补纠偏，并以问题为导向，落实整改；对于违规行为绝不姑息，坚决杜绝一切违规销售，坚守法治底线，切实提升全行合规管理水平，以合规助力经营、以合规助力发展。
    今年，中国民生银行新乡分行将紧扣总行五年发展规划脉络，以“一核两系、三管齐下、四梁八柱”内控合规管理体系建设为核心，围绕“夯基、扩面、补缺、聚力、赋能、突破”六个要点，开展“内控合规管理提升年”活动，强化合规能力建设，不断提升管理有效性，持续打造全行合规经营核心竞争力。（龙诗瑶）

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