中信银行郑州分行成功堵截 个人异常开卡风险事件

    9月1日，一位客户前往中信银行郑州分行办理业务，声称自己的手机银行不能使用了，并要求重新开立银行卡和电子银行。
    工作人员咨询客户日常账户的用途，客户称银行卡就是本人正常在使用，没有什么违规的交易，工作人员无法判定异常原因。于是在经过客户同意确认后查询了客户近期的流水，经查询后，发现客户经常在凌晨发生转账业务，而且交易对手均为不同个人，且较为频繁，其中不乏大额交易，情形较为可疑。
    工作人员随即向客户核实该情况，客户才表示自己的银行卡平时也经常给公司使用，公司日常结算均使用该个人账户，而且平时给工人发工资也走的是自己的账户，针对这一情况，工作人员立即向客户提示其中的风险隐患，告知客户个人账户不能用于公司经营，并建议客户若有公司账户结算的需求应开立对公账户用于资金往来。在工作人员耐心细致的解释后，该客户最终对该个人账户进行了销卡。
    一直以来，中信银行郑州分行坚定不移地贯彻落实反洗钱工作的相关规定要求，不断持续强化一线运营人员的合规意识，在提升服务能力的同时，持续强化运营风险识别及防范工作，切实把好风险第一关，从源头遏制风险事件发生，
以实际行动助力维护金融秩序安全稳定。（陈子楠）

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