中信银行郑州分行成功堵截出租出借银行卡行为

     近年来，电信诈骗日益猖獗手段层出不穷，中信银行郑州分行始终把牢底线，严防死守，从源头杜绝各式风险。

    8月22日上午，两名年龄五十岁左右的客户前往郑州分行办理储蓄卡。客户登记信息时，女性客户声称自己没上过学不太会写字，在个人承诺书签字部分勉强写上自己的名字和日期，男性客户代写登记信息。值班大堂经理按照正常流程询问开卡用途，在核实手机号时发现客户一直在后台连线一个陌生号码并与其通话中，客户经理要求客户挂断电话，随后按九要素信息核实，询问女方客户家庭住址等信息，旁边男性客户一直在抢答，询问两人关系时，男性客户告知就是来帮忙给她办卡，随后客户经理耐心讲解现在办卡流程并将客户引领至柜台，建议就近办理银行卡。

    这时，身边的男性客户非常激动，声称办卡审犯人之类的抱怨言语，此时柜员再次询问女性客户办卡用途时，女性客户说要给郑州上学的孩子用，询问孩子在哪里上学，年龄多大时，女性客户支支吾吾回答不出，正在面单独询问女性客户九要素问题时，旁边男性客户再次表现言语为激动，并质疑为什么问这么多信息，由于该客户开卡用途存疑，疑似受他人指使开立银行卡并存在出租出借银行卡的嫌疑，因此拒绝了客户的开户申请，随后客户并未表示异议并匆忙离开。

    自人民银行对个人银行结算账户分级之后，个人客户仅能在一家银行开立一张I类银行卡账户。犯罪分子转而向年龄偏大偏小、外地打工人员等骗取开立I类银行卡，用以实施电信诈骗、甚至洗钱等，这些受害者普遍不明其中利害关系，甚至贪图小恩小惠出卖、出租个人银行卡，逐步卷入犯罪分子进行电信诈骗、甚至洗钱的风险事件中去。中信银行郑州分行工作人员以高度的风险防范意识和责任心，及时识别了异常办卡行为，采取有效措施堵截了风险事件。今后，将继续保持高度的敏锐性，切实保障居民财产安全。（中信银行宣）

责任编辑：王鑫