中信银行新乡分行堵截一起异常开户风险事件

    6月21日10时30分，中信银行新乡分行成功堵截一起单位客户可疑开户事件，避免了可能发生的风险隐患。
    当天，新乡分行在营业期间受理了某预约客户的基本户开户业务，经办柜员在为其办理开户业务前查询到该客户有一号多人情况，且法人手机号码非实名，经进一步询问企业的基本信息，经营范围等，发现该企业法人对企业的具体情况完全不了解，且法人回答股东信息与柜员前期查询到的工商信息完全不符。其随行的人员想要代为回答被柜员礼貌打断后情绪激动，声称柜员故意刁难。
    新乡分行柜员立即将此情况汇报会计经理，会计经理同客户经理与企业法人单独面谈了解情况后，发现情况属实，决定婉拒客户开户申请，两名客户对此均未提出异议并立即离开中信银行新乡分行。
    近年来，虚假对公开户、对公出借账户的案例日益增多，中信银行新乡分行工作人员在为客户办理对公开户业务时审慎认真，尽职履责，认真把控开户流程，把握“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职调查”三项原则，，充分利用工商系统等平台更好的监控单位账户，防范潜在对公账户风险发生。
    此次事件的成功堵截，充分说明了新乡分行的网点运营人员在日常工作中坚持合规经营，严格按照开户制度要求办理开户核实手续，在开户受理、资料审查和尽职调查等环节均严格按照规章制度办理，提高了风险警惕，并从多方面加强对客户的了解，调查核实客户真实背景和真实开户目的。
    加强对公账户管理，强化风险防范，严把开户风险防范第一道关口，不容丝毫放松，做好虚假开户业务的堵截工作，从源头处遏制反洗钱等业务风险的发生，确保各项业务健康发展，为建设平安中信保驾护航。（杜姗）
 
 

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