维护金融安全 践行责任担当 ——长垣农商银行成功堵截一起电信诈骗

近年来，电信诈骗案件高发，诈骗种类多样，让消费者防不胜防。新乡农商银行系统积极响应国家号召，通过严把开户关，采取多渠道管控措施等方式，积极配合公安机关打击电信诈骗犯罪行为，未来将持续统筹风险防控与优化服务，加强宣传引导，普及电信诈骗知识，帮助客户守住“钱袋子”。

一、案例经过

某日，一对中年夫妻至长垣农商银行某支行办理跨行电汇业务，称要向北京汇款8万元。大堂经理在填单前例行询问款项用途，提示其阅读并签署汇款告知单。经办柜员按要求对客户进行了防诈骗风险提示，并询问打款对象，客户声称向其儿子汇款，并表现得较为焦虑和紧张，柜员感觉情况异常，立刻上报机构主管。

主管会计在了解情况后前往大厅，耐心询问。客户声称其儿子系北京务工人员，上班期间在楼梯间发生碰撞导致同事重伤，已送往重症监护室，现在需要8万元与对方私了。主管会计察觉到情况异常，耐心帮助客户分析，并耐心宣讲诈骗案例和警方风险提示，但客户由于“救子心切”，仍然坚持汇款。工作人员要求现场与其儿子联系，进一步确认事实，在与其儿子进行视频连线时，摄像头未对准人脸且只能听到声音，在询问原因时对方声称手机早上撞坏了，并一直催促汇款。

在基本确认情况异常后，工作人员对客户再次劝阻，客户情绪激动并强烈要求汇款，发觉情况难以控制后，工作人员拨打110请求警方到场协助处理。民警再次与客户儿子视频连线，并要求对方发送位置，或者借他人手机进行面对面视频通话，对方见势不妙，立刻挂断了电话。随后，民警将这对夫妻带到派出所进一步调查，发现客户的儿子落入传销组织，在被控制后对自己父母进行诈骗。

此次电信诈骗案件的成功拦截，展现出了长垣农商行员工专业的反诈素养。工作人员凭借强烈的社会责任感和高度的职业敏锐感及时帮客户避免了损失，以暖心的金融服务守住了客户的“钱袋子”。

二、案例警示

诈骗手段花样百出，诈骗方式层出不穷，诈骗对象防不胜防。利用亲人之间的汇款容易被我们忽略，客户由于缺乏防诈骗意识，受骗后也可能因为担心牵连亲人而不会去揭发或报警，进而让此类诈骗事件层出不穷。

三、防骗要点

接到电话、短信时，要提高警惕，做到“三不”，预防电信诈骗：

1.不轻信。不要轻信来历不明的电话和信息，应及时挂掉电话，不回复未接的可疑电话以及短信提供的陌生电话号码。

2.不透露。要筑牢自己的心理防线，无论什么情况，都不要向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况，如有疑问，立即拨打110 求助并咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。

3.不转账、不汇款。遇到可疑情况要多与亲戚、朋友商议，并及时拨打公安机关、金融等部门的常用客服电话进行多方查证核实。一定要通过正规渠道核实账户信息。