中信银行新乡分行成功堵截一起千万元定单诈骗案件

2016-09-01 16:54:05 来源:  评论:0 点击:  收藏
     8月23日17时,中信银行新乡分行营业部接待了两名办理一笔1000万元定单挂失手续的客户,客户出示其临时身份证后,柜员核对身份证为假身份证,后经会计主管胡丁凡和会计经理李晓倩辨别,认为该临时身份证确为假身份证件。于是告知客户临时身份证为假证件并且人脸识别度太低,但客户依然坚持证件是真实的并说是自己这几年变样了,却又提供不了辅助证件,他要求先办业务,随后再补辅助证件,但是中信银行的柜员拒绝了客户的不合理要求。
    8月25日上午,两客户又来办理挂失业务,拿了一张8月24日办理的临时身份证,该行柜员张义帅、会计主管胡丁凡以及李晓倩对临时身份证进行了辨别,发现临时身份证上面的照片和本人不符,做了人脸识别后,相似度只有33%,会计人员提出质疑,客户很生气,随后出具其驾驶证,但工作人员又发现驾驶证上面的照片和临时身份证上面的照片也不一致,从系统中调出客户1月份开户(白金卡)和8月23日在郑州分行金水路支行开立1000万元定单时的影像,确认不是同一个人,于是拒绝为其办理挂失业务。随后客户说那是他让别人代理开户的,工作人员在影像并没有发现代理开户的资料,客户又一再坚持说证件确实是本人,并在厅堂大声吵闹、堵住贵宾室窗口,向柜员施压要求立即办理挂失业务。
    针对此情况,工作人员立刻将情况向营业部总经理郭华、计财部总经理张拥军进行了汇报,经确认,大家一致认为办理挂失人员和身份证上的人不是同一人。中信银行工作人员随后给客户建立信息时候信息表预留的手机号核对身份,发现接电话的并不是今天前来办业务的客户,客户本人表示定单和本人身份证都在自己手里,对挂失一事并不知情,在对录音电话进行了三次核对后,中信银行采取了以下措施:一、与定单开户行郑州分行金水路支行人员取得联系并告知有人在新乡分行要求挂失此定单,请金水路支行人员提防定单挂失或转移定单;二、拨打110,以疑似金融诈骗报警,并对客户及随从人员(4人)及车辆进行了拍照和录像。三、立即将此情况向郑州分行运营管理部负责人电话汇报;四、及时在郑州分行运营条线微信群中将此情况进行通报,请分行其他网点对此客户办理业务严加防范,避免由此产生的经济损失。
    经向公安机关了解,此次办理挂失手续的人员已经使用相同的手段在新乡本地同业成功诈骗500万元,公安机关已经立案侦查。  
    此次案件的成功截堵,是中信银行新乡分行贯彻郑州分行行长韩光聚加强合规风险与操作风险的指示精神的具体体现。面对日益严峻的外部环境及金融诈骗手段的不断更新,中信银行新乡分行将继续加强合规意识及业务知识的培训力度,为业务稳健发展保驾护航。
(涂璐)
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